久久五月视频_午夜精品无码_99高清免费视频_国产美女pp喷水视频_日韩高清电影在线_亚洲日韩在线观看8x8_国产呦系列在线观看_亚洲无码专区91_日韩中文字幕亚洲精品_巨大乳の揉ん母乳榨り

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)Y

Y類份額
017294基金中基金中風(fēng)險(R3)

單位凈值(2025-12-16)

1.1162

累計凈值

1.1162

日漲跌

-0.13%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)Y

：4.76%
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為： 2022,19.7；2023,17.6；2024,16.0；2025,14.6。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2022-06-14
碩士，曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員，興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理；自2016年10月加入富國基金管理有限公司，歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，兼任富國基金高級FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進(jìn)3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。
2025-09-30
最新投資策略
2025年三季度初的政治局會議強(qiáng)化了“保目標(biāo)、強(qiáng)信心”的政策導(dǎo)向，面對今年以來“主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表現(xiàn)良好”的現(xiàn)狀，對政策的緊迫性要求有所降低，更多強(qiáng)調(diào)存量政策落實落細(xì)，但“增強(qiáng)靈活性預(yù)見性”意味著經(jīng)濟(jì)波動時或見到增量政策適時加力。上半年財政發(fā)力已較充分，考慮到完成全年目標(biāo)壓力不大，下半年新增量政策的推出或以經(jīng)濟(jì)改善勢頭減弱為條件。
權(quán)益市場來看，增量資金的持續(xù)流入是三季度行情上行的主要支撐。兩融余額繼續(xù)突破新高，顯示A股市場風(fēng)險偏好的提升。除了兩融資金的推動，長期視角下，居民存款搬家和外資回流的敘事共振正續(xù)寫流動性的新篇章。一方面，隨著股市賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)，居民存款搬家趨勢漸顯。另一方面，歷史上，當(dāng)美聯(lián)儲開啟降息周期，全球流動性改善，市場風(fēng)險偏好抬升。隨著美聯(lián)儲降息周期重啟，疊加國內(nèi)擴(kuò)內(nèi)需、反內(nèi)卷等政策的持續(xù)發(fā)力，AI革命和中國產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型“突圍”的共振，為進(jìn)一步上漲提供有利條件。配置上重點關(guān)注：1）產(chǎn)業(yè)趨勢：科技成長修復(fù)空間仍在，下半年重磅催化仍可期；2）政策指引：根據(jù)政策節(jié)奏增加對存在政策傾斜的內(nèi)需消費細(xì)分、以及反內(nèi)卷方向的關(guān)注；3）關(guān)注生息資產(chǎn)的性價比：低利率時代，生息資產(chǎn)仍是底倉選擇。
操作上圍繞經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)增長亮點板塊和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇作為主要配置方向，組合通過優(yōu)選選股alpha較高、alpha穩(wěn)定性較好的標(biāo)的實現(xiàn)配置。產(chǎn)品整體繼續(xù)保持一貫定位，力爭通過優(yōu)選個基、合理調(diào)整組合以期獲得長期穩(wěn)健的權(quán)益市場回報。
固收市場來看，債市的趨勢性定價因素依舊是回到基本面，回到對價格信號的變化上。從經(jīng)濟(jì)基本面來看，短期政策預(yù)期緩和，疊加海外需求出現(xiàn)走弱跡象，短期環(huán)境對于債市而言相對友好。中期依舊要重視和觀察反內(nèi)卷政策在中期維度對于價格信號的影響。
操作上，期間組合久期保持中性配置，組合精選信用債基進(jìn)行分散化配置。
業(yè)績表現(xiàn)說明
本報告期，本基金份額凈值增長率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合（FOF）A為2.33%，富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合（FOF）Y為2.36%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率情況：富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合（FOF）A為1.08%，富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合（FOF）Y為1.08%。

基金資料

基金名稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金簡稱富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)Y
基金代碼017294 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司基金份額生效日2022-11-23
基金類型基金中基金基金風(fēng)險等級R3
運作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期限 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報告
1.02億元
投資目標(biāo)
本基金依照下滑曲線進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，隨著目標(biāo)日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的基金和其他資產(chǎn)，在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)的前提下，追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
風(fēng)險收益特征
本基金屬于采用目標(biāo)日期策略的基金中基金，2025年12月31日為本基金的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平將隨著時間逐漸接近目標(biāo)日期而逐步降低。 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
投資組合范圍
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金、香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的30%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%，投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。 本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
（滬深300指數(shù)收益率*90%+恒生指數(shù)收益率(使用匯率估值折算)*10%）*X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為： 2022,19.7；2023,17.6；2024,16.0；2025,14.6。
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.0089,876,112.43/100.000/0.0089,876,112.43半年報
2024/12/310/0.0072,839,129.47/100.000/0.0072,839,129.47年報
2024/06/300/0.0051,714,956.87/100.000/0.0051,714,956.87半年報
2023/12/310/0.0037,522,851.43/100.000/0.0037,522,851.43年報
2023/06/300/0.0020,552,020.10/100.000/0.0020,552,020.10半年報
2022/12/310/0.009,280,361.70/100.000/0.009,280,361.70年報

費率結(jié)構(gòu)

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.200%/年
基金托管費0.075%/年
銷售服務(wù)費--
申購費率
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 費率(普通客戶) 費率(特定客戶)
申購費(前端) M＜100萬元0.80%
100萬元≤M＜500萬元0.60%
M≥500萬元1000元/筆

以上費用在投資者申購基金過程中收取，本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費。本基金轉(zhuǎn)型后將收取贖回費，轉(zhuǎn)型后的贖回費率請見招募說明書相關(guān)內(nèi)容。Y 類基金份額可以豁免申購費用，詳見更新的招募說明書或有關(guān)公告。Y 類基金份額針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨設(shè)立，申贖安排、資金賬戶管理等事項應(yīng)同時遵守關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。

投資組合

2025 第三季度

投資組合報告-報告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個基金（不區(qū)分份額）層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資--0
其中:股票--0
基金投資110,407,890.0686.99
固定收益投資7,053,285.865.56
其中:債券7,053,285.865.56
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產(chǎn)--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計8,736,478.396.88
其他資產(chǎn)719,900.900.57
合計126,917,555.21100

報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-09-30
  • 25國債015.11%
  • 25國債080.48%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
01976625國債01640006,449,479.895.11
01977325國債086000603,805.970.48

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉股票2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉基金2025-09-30
  • 富國全球債券(QDII)人民幣E11.24%
  • 富國投資級信用債債券型E10.14%
  • 富國純債債券發(fā)起式E9.74%
  • 富國景利純債債券A9.30%
  • 富國景利純債債券C8.73%
  • 富國泓利純債債券型發(fā)起式A7.15%
  • 富國長江經(jīng)濟(jì)帶純債債券A6.64%
  • 富國純債債券發(fā)起式A/B4.78%
  • 富國投資級信用債債券型A4.70%
  • 富國上海金ETF2.99%

暫無數(shù)據(jù)

基金代碼 基金名稱 運作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
022503富國全球債券(QDII)人民幣E契約型開放式10806680.2814,180,525.8611.24是
021430富國投資級信用債債券型E契約型開放式11946178.5212,793,162.5810.14是
019191富國純債債券發(fā)起式E契約型開放式11090531.4212,292,745.039.74是
005171富國景利純債債券A契約型開放式10561746.3911,731,987.899.30是
020931富國景利純債債券C契約型開放式9940130.9011,018,635.108.73是
004920富國泓利純債債券型發(fā)起式A契約型開放式8503749.349,018,226.187.15是
009289富國長江經(jīng)濟(jì)帶純債債券A契約型開放式7679754.258,378,611.896.64是
100066富國純債債券發(fā)起式A/B契約型開放式5444226.326,034,924.884.78是
007616富國投資級信用債債券型A契約型開放式5530805.615,924,598.974.70是
518680富國上海金ETF交易型開放式432300.003,767,062.202.99是

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報告期末按公允價值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-09-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-12-161.11621.1162-0.13%
2025-12-151.11761.1176-0.04%
2025-12-121.11811.11810.06%
2025-12-111.11741.1174-0.05%
2025-12-101.11801.11800.06%
2025-12-091.11731.1173-0.08%
2025-12-081.11821.1182-0.03%
2025-12-051.11851.11850.07%
2025-12-041.11771.1177-0.06%
2025-12-031.11841.1184-0.04%
共 750 項數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表

時間 富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有期混合(FOF)Y 業(yè)績基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來7.75%7.12%0.63%
20246.35%6.89%-0.54%
20231.24%-0.31%1.55%
共 3 項數(shù)據(jù)

共 0 項數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

共 63 項數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
002中國工商銀行股份有限公司003中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
004中國銀行股份有限公司005中國建設(shè)銀行股份有限公司
006交通銀行股份有限公司007招商銀行股份有限公司
008中信銀行股份有限公司009上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
011興業(yè)銀行股份有限公司012中國光大銀行股份有限公司
每頁顯示： 102050100
共 50 項數(shù)據(jù)

風(fēng)險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、基金運作的風(fēng)險
本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、本基金對于每份基金份額，設(shè)定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為1年，鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù)，因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
4、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
5、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
6、公募REITs投資風(fēng)險
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施估值無法體現(xiàn)公允價值的風(fēng)險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平，選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險。