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富國基金網上直銷智能定投業(yè)務規(guī)則

2024-06-26

《富國基金網上直銷智能定投業(yè)務規(guī)則》

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第一章 總則

第一條?為更好地給投資者提供優(yōu)質服務,根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他相關法律、法規(guī),富國基金管理有限公司(以下簡稱本公司)特制定本規(guī)則。

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第二章 定義

第二條?網上直銷智能定投業(yè)務包含以下四類業(yè)務:

(1)???????定期定額申購業(yè)務:客戶通過本公司網上交易系統(tǒng)提交申請,自主約定扣款時間、扣款周期、扣款金額以及投資基金名稱,委托本公司完成扣款及基金申購申請的一種基金投資方式。定期定額申購業(yè)務并不對基金日常申購、贖回等業(yè)務構成影響,客戶在辦理相關定期定額申購業(yè)務的同時,仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務。

(2)???????定期不定額申購業(yè)務:客戶通過本公司網上交易系統(tǒng)提交申請,自主約定扣款時間、扣款周期、基礎扣款金額及投資基金名稱,用指定的計算方法計算出實際投資金額、委托本公司完成扣款及基金申購申請的一種基金投資方式。定期不定額申購業(yè)務并不對基金日常申購、贖回等業(yè)務構成影響,客戶在辦理相關定期不定額申購業(yè)務的同時,仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務。

(3)???????定期定額轉換業(yè)務:客戶通過本公司網上交易系統(tǒng)提交申請,約定轉換日期、轉換周期、轉入基金名稱、轉入基金份額,委托本公司完成基金轉換的一種基金投資方式。

(4)???????定期定額贖回業(yè)務:是指客戶可以在富國網上交易系統(tǒng)中,自主設定贖回日期、贖回周期和贖回份額,逐筆贖回其持有的基金份額的業(yè)務。定期定額贖回業(yè)務并不對基金日常申購、贖回等業(yè)務構成影響,客戶在辦理相關定贖業(yè)務的同時,仍然可以進行日常申購、贖回業(yè)務。

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第三章 定投簽/解約

第三條??富國基金網上直銷銀行卡定投業(yè)務支持直聯(lián)或快捷方式的銀行卡;

第四條??銀聯(lián)通、通聯(lián)支付、天天盈、支付寶等第三方支付渠道不支持簽約直銷銀行卡定投;
第五條??根據最新業(yè)務情況,定期不定額申購業(yè)務、定期定額轉換業(yè)務、定期定額贖回業(yè)務已不支持新增,存量計劃將正常發(fā)起。

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第四章 設置定投計劃

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第七條?投資者通過本公司交易設置定投計劃,該計劃須包括但不限于以下事項:設置指定扣款日、投資基金、投資周期、每期投資金額等;

第八條?投資者開戶當天可以設置定投計劃,定投計劃于設定后次日生效。如開戶確認失敗,則開戶時設置的定投計劃也同時終止。

第九條???一個投資者可以同時設立多個定投計劃。同一扣款日有多個定投投資計劃的,扣款順序由系統(tǒng)按您設置定投計劃的時間順序處理。

第十條?定期定額申購業(yè)務及定期不定額申購業(yè)務的最低約定金額為200元;在實際業(yè)務中,定期不定額申購業(yè)務的實際發(fā)生金額可能低于200元;定期定額轉換業(yè)務的最低轉換份額為10份;定期定額贖回業(yè)務的最低贖回份額為10份;用富管家定投,相當于用富國天時貨幣基金與其他基金做基金轉換,最低轉換份額為10份。

第十一條?為保障定投服務穩(wěn)定運行,我司將對投資者設置定投計劃的數量進行限制,具體以簽訂或恢復定投計劃時頁面提示為準。

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第十二條?定投計劃的可變更事項包括:指定投資日、扣款周期、指定投資金額或份額;

第十三條?定投計劃的變更生效:投資者變更定投計劃一般可在次日生效。其中變更指定投資日時,若進行變更的操作日既在原計劃指定投資日之前,又在新計劃指定投資日(變更后的指定投資日)之前,則本期即可按新計劃的指定投資日執(zhí)行;否則從下期起按新計劃的指定投資日執(zhí)行,本期仍按原計劃指定投資日執(zhí)行。

第十四條?定投扣款日當天不能修改、終止定投計劃;

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第五章定期業(yè)務的終止

第十五條?定投申購協(xié)議將于客戶設定的定投申購終止日/約定累計扣款次數后結束;

第十六條?銀行卡定投業(yè)務:若由于投資者銀行卡余額不足、賬戶狀態(tài)異常產品暫停申購等原因導致扣款不成功,定投申請失敗的,若連續(xù)三十次扣款不成功,本公司有權終止投資者該定投計劃。如投資者指定的基金在實際扣款日暫停定期定額申購,則系統(tǒng)不進行自動扣款,且不進行順延,定投申請失敗,連續(xù)三十次定投申請失敗,投資者定投計劃自動終止。。

第十七條?對于基金定投,如果投資者風險承受能力等級更新為最低型(C0),則自風險承受能力等級更新之日起,投資者后續(xù)定投計劃將由于不滿足投資者適當性要求而扣款失敗,連續(xù)發(fā)生三十次扣款失敗的,投資者定投計劃自動終止。

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第六章 注意事項

第十八條?投資者通過本公司辦理交易賬戶撤銷、基金賬戶銷戶等業(yè)務申請時,須先終止定投計劃;

第十九條?投資者設置定投計劃后,若計劃指定投資日為非工作日時,則實際投資日將順延至下一個工作日。

第二十條?如果扣款銀行卡發(fā)生掛失、損壞更換、銷卡等異常情況,在網上交易定投申購的實際扣款日將有可能扣款失敗。投資者在扣款銀行卡發(fā)生上述異常情況時,須盡快終止網上交易定投申購計劃,并進行扣款銀行卡的變更手續(xù),在扣款銀行卡變更完成后,投資者可以使用新的扣款銀行卡重新辦理網上交易定投申購計劃。投資者未及時采取上述必要會導致定投申購失敗。

第二十一條?在實際投資日,系統(tǒng)按投資者預先設置的狀態(tài)對有效的定投計劃自動發(fā)起定投申請,投資者不能對該交易申請進行撤單。

第七章 附則

第二十二條?本規(guī)則的最終解釋權歸本公司所有。

第二十三條?本公司可根據業(yè)務發(fā)展情況,對本規(guī)則做出必要的修訂。

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富國基金管理有限公司

二〇二四年六月二十六日